В начале 2026 года миллионы россиян неожиданно столкнулись с массовыми блокировками денежных переводов. В январе банки приостановили от 2 до 3 миллионов операций, что в десять раз превышает обычный уровень. Под удар попали как переводы незнакомцам, так и внутренние операции между собственными счетами. Главная причина кроется в новых, более строгих правилах, установленных Центробанком.
В данной статье представлены причины активизации банков, список операций, подлежащих блокировке, и важные рекомендации по предотвращению подобных ситуаций.
Активизация банков: что стоит за изменениями
Увеличение активности банков обусловлено новыми законодательными изменениями. С 1 января 2026 года Центробанк расширил перечень признаков, по которым операции могут быть квалифицированы как подозрительные, с шести до двенадцати. Если хотя бы один из критериев срабатывает, банк обязан отреагировать в соответствии с Федеральным законом № 161 и № 115, касающимся борьбы с отмыванием доходов.
Кроме того, банки получили дополнительный стимул бороться с мошенничеством — теперь они могут получать вознаграждение за выявление и остановку подозрительных переводов. Эта система уже помогла вернуть россиянам более 145 миллионов рублей, что делает финансовые учреждения гораздо более внимательными.
Список подозрительных признаков: на что обращает внимание банк
Банки используют различные критерии для анализа переводов. Вот список из шести старых и шести новых признаков:
Дополнительно, с 1 марта 2026 года планируется добавление новых критериев, таких как сопоставление данных с государственной системой борьбы с киберпреступностью.
Рекомендации по снижению риска блокировки переводов
Чтобы минимизировать вероятность блокировок, важно следовать нескольким простым правилам:
- Ясно указывайте назначение платежа.
- Не возвращайте деньги от незнакомцев.
- Сообщайте банку о любых изменениях в личных данных.
- Не проводите бизнес-операции через личные счета.
- Удерживайтесь от сделок с подозрительными обменниками.
Если перевод был заблокирован, важно сохранять спокойствие и следовать рекомендациям, зависящим от причины блокировки, что может помочь быстро разрешить ситуацию.
