С 15 мая 2025 года Центробанк России ввел жесткие ограничения на переводы между физическими лицами. Теперь многие клиенты сталкиваются с лимитом в 100 000 рублей в месяц, что вызывает серьезные затруднения. Подобные меры принимаются на основании Федерального закона № 9-ФЗ, цель которого — противодействие мошенничеству и «дропперству». В этой статье расскажем о том, как избежать проблем и что делать, если ваш счет оказался под подозрением, пишет канал "Myjus.ru - Практический электронный журнал.".
Что такое дропперство?
Дроппер — это человек, который предоставляет свои банковские реквизиты для перевода незаконно добытых средств, обычно не осознавая последствий своих действий. Мошенники могут использовать такие счета для получения и вывода средств, оставляя владельца счета в неведении о происходящем.
В результате использования вашего счета преступниками могут возникнуть подозрения со стороны финансовых учреждений, что приводит к ограничению транзакций. На основании нового закона банки теперь вправе ограничивать пользователей даже до начала судебных разбирательств, основываясь на ряде подозрительных признаков.
Причины ограничения счетов и как их избежать
Клиенты могут попасть под подозрение по нескольким причинам:
- Частые мелкие переводы от разных лиц и их быстрое обналичивание.
- Недостаточная активность счета в сравнении с задекларированным доходом.
Важно учитывать, что системы распознают «перевалочные» счета, где деньги поступают и моментально выводятся. Чтобы избежать путаницы с законом, рекомендуется следовать нескольким простым правилам:
- Избегать получения переводов от незнакомых людей без официальной документации.
- Хранить чеки и переписки с покупателями или контрагентами не менее шести месяцев.
Если лимит уже наложен, не следует паниковать! Почти 89% первичных ограничений снимаются после обращений в банк. Однако важно собрать все необходимые доказательства, чтобы серьезно подойти к вопросу: переписка, документы о продажах и любые подтверждения источников дохода.
