В начале 2025 года Финансовая сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), находящаяся под эгидой Министерства финансов США, неожиданно объявила о своеобразном развороте — информация о бенефициарных владельцах американских компаний будет удалена из национальной базы данных. Таким образом, Соединенные Штаты, некогда гордо заявлявшие о своих планах закончить эпоху анонимных компаний, фактически возвращаются к старой модели корпоративной конфиденциальности.
Возврат к анонимности
Когда в 2021 году был принят Corporate Transparency Act (CTA), это воспринималось как исторический прорыв в борьбе с финансовыми преступлениями. Новый закон требовал, чтобы все компании, включая малые LLC, предоставляли FinCEN данные о своих фактических владельцах. Это был шаг к ликвидации «внутренних офшоров», где компании могли быть зарегистрированы без указания реальных собственников. Поначалу это совпало с глобальной тенденцией: в Европе уже действовали публичные реестры бенефициаров, и казалось, что США на правильном пути.
Однако течением времени стали возникать вопросы о чрезмерности новых правил. К 2024 году в стране вспыхнула волна судебных разбирательств, и к началу 2025 года Верховный суд США разрешил продолжение действия CTA, но с заметными поправками. Теперь раскрытие информации о бенефициарах осталось обязательным только для иностранных компаний, работающих в США, и даже в этом случае данные о гражданах США были исключены из обязательного раскрытия.
Мировое эхо
Финансовая сеть (FinCEN) также заявила о намерении удалить информацию о бенефициарах всех американских компаний, уже внесённых в реестр. Это решение вызвало возмущение как на уровне международных организаций, так и среди экспертов по борьбе с коррупцией. На протяжении многих лет Соединенные Штаты критиковали страны с низким уровнем прозрачности, такие как Каймановы острова и Белиз, за защиту анонимности своих компаний. Сейчас Вашингтон предлагает свою собственную "зону тени", которая подрывает предыдущие достижения в области прозрачности.
Проблема идентификации
Причины этого шага кроются в глубоком разрыве между американским и европейским подходами к корпоративной собственности. В то время как для европейских стран прозрачность является инструментом борьбы с коррупцией и предотвращения финансирования терроризма, в США речь идет о конституционных правах и свободах частных лиц. Американская философия управления традиционно предполагает, что государство не должно вмешиваться в частные дела без веских оснований. Это решение ставит под вопрос эффективность мониторинга деловых партнеров и защиту от финансовых преступлений, угрожая как внутреннему, так и международному бизнес-сообществу.
