Время, когда банковские переводы оставались в тени, окончательно прошло. В 2025 году Федеральная налоговая служба (ФНС) усилила контроль за финансовыми операциями, чтобы выявить возможные мутные схемы получения дохода. В этой статье рассматриваются переводы, которые могут привлечь внимание налоговых органов, и причины, по которым важно быть на чеку.
Никаких проблем при семейных переводах
Существует ряд финансовых операций, которые не вызовут вопросов со стороны налоговой. Например:
- Переводы между родственниками.
- Возврат долгов друзьям.
- Подарки и средства, передаваемые на карманные расходы детям.
Эти операции, как правило, не считаются доходом и не облагаются налогами, что делает их достаточно безопасными. Налоговая не будет интересоваться такими переводами, и от граждан требуется только поддержка хороших отношений с родственниками и друзьями.
Регулярные переводы и их риски
Однако стоит быть осторожными с регулярными переводами. Если средства поступают на ваш счёт с определённой периодичностью — например, раз в месяц — это может вызвать подозрения. Такие действия могут восприниматься как полученные от аренды, зарплаты или оказанных услуг. При этом возникает необходимость декларировать доход и уплачивать налог на доходы физических лиц.
Примеры, вызывающие вопросы, включают:
- Регулярные поступления арендной платы.
- Вознаграждения за выполнение работ или услуг.
- Выручка от продажи имущества.
Заподозрили скрытый доход?
Дополнительным поводом для интереса налоговой может стать поступление денег от разных лиц на один и тот же счёт. Если суммы переводов повторяются, ФНС может заподозрить, что это скрытый доход. Это особенно актуально для фрилансеров или людей, занимающихся продажей товаров. Важно иметь документальное подтверждение о характере сделок и своевременно декларировать заработанные суммы.
Налоговая служба рассматривает каждый случай индивидуально. В случае неподтвержденных доходов могут возникнуть штрафы и пени. Если перевод был ошибочным или не имел цели получения дохода, потребуются расписки, договора или иные документы, подтверждающие безвозмездный характер операции.
В условиях современных реалий, гражданам рекомендуется заранее уточнять цели переводов и хранить подтверждающие документы, чтобы избежать неприятностей с налоговыми органами.
