С начала 2025 года в финансовой сфере России начали действовать новые правила, которые касаются перевода средств между собственными счетами через Систему быстрых платежей (СБП) и снятия наличных. Эти изменения направлены на обеспечение безопасности клиентов и снижение уровня мошенничества в банковских операциях, сообщает Дзен-канал "Будни юриста".
Зачем нужны ограничения?
Согласно указаниям Центрального банка, все крупные трансакции, превышающие определенные суммы, теперь подвергаются дополнительной проверке. Это связано с ростом случаев использования личных данных граждан для осуществления банковских операций без их ведома. Банк России разработал определенные индикаторы, которые помогают банкам обнаруживать подозрительные транзакции.
Так, переводы, превышающие 200 тысяч рублей, а также снятие крупных сумм наличных теперь будут находиться под пристальным контролем. Если операция вызовет подозрения, клиент будет немедленно уведомлён, и на его счёт могут быть установлены временные ограничения на снятие наличных — не более 50 тысяч рублей в день через банкоматы.
Какие операции вызывают подозрения?
Банки теперь должны обращать внимание на различные признаки, которые могут свидетельствовать о мошеннических действиях. Вот некоторые из них:
- Необычное поведение клиента, например, нервозность или чрезмерная спешка при переводе средств.
- Снятие наличных в нехарактерное время или в незнакомых местах.
- Увеличение количества звонков и сообщений с незнакомых номеров в преддверии операции.
- Аномально частые транзакции, к примеру, закрытие вкладов.
Реакция банков на подозрительные операции
Когда операция вызывает тревогу, банки должны действовать оперативно. В течение 48 часов на снятие наличных введён лимит, и для получения суммы выше установленного порога клиенту нужно обратиться в отделение банка. Уведомления о причинах ограничения будут направлены клиенту в виде СМС или пуш-уведомлений.
В конечном итоге, новые правила должны защитить клиентов от потенциальных угроз и повысить уровень доверия к финансовым учреждениям. Важно обращать внимание на уведомления, планировать крупные переводы заранее и использовать доступные технологии для защиты своих средств.
