С сентября 2025 года в России вступили в силу новые правила, касающиеся переводов крупных сумм через Систему Быстрых Платежей (СБП) и операции по снятию наличных. Эти изменения направлены на усиление защиты пользователей от мошеннических действий и откроют новые горизонты в управлении финансами, сообщает Дзен-канал "НОРМАТИВНЫЙ | Юридические нюансы ".
Что изменится для клиентов?
Банковские учреждения теперь обязаны тщательно анализировать все значительные транзакции, включая переводы между собственными счетами и снятие наличных в банкоматах. Это решение вызвано увеличением случаев мошенничества, когда злоумышленники незаконно выводят большие суммы, получая доступ к личной информации клиентов. Центральный банк страны разработал девять ключевых индикаторов, по которым банки будут оценивать каждую операцию.
Среди операций, подлежащих особому вниманию, можно выделить:
- Крупные переводы, превышающие 200 000 рублей;
- Преждевременное закрытие депозитов;
- Снятие наличных в непривычное время или в новом для клиента месте.
Если банк заподозрит, что транзакция может быть мошеннической, он незамедлительно уведомит клиента и установит лимит на снятие наличных, который составит не более 50 000 рублей в день.
Сигналы тревоги: как банки будут следить за операциями
Банки будут контролировать не лишь суммы переводов, но и поведение клиента при осуществлении операций. Признаки, на которые будут обращать внимание, включают:
- Нетипичное поведение, например, беспокойство или спешка;
- Увеличение звонков с незнакомых номеров при подготовке к снятию;
- Сравнительно резкое изменение в числе запросов на переводы.
Важно отметить, что если операция будет признана подозрительной, клиент получит уведомление с разъяснением причин ограничения, и у него будет возможность обратиться за дополнительной информацией. Время реагирования банка в таких случаях составляет 48 часов.
Новая реальность для пользователей
Несмотря на потенциальные неудобства, это изменение демократизирует финансовую безопасность. Посредством информирования клиентов о необычных транзакциях и возможности быстрого обращения в банк, финансовые учреждения стремятся создать комфортные условия для пользователей. К тому же, при ошибочном срабатывании мер защиты всегда можно обратиться в отделение для решения возникшей ситуации.
С осени 2025 года все изменения направлены на сохранение ваших средств и поддержку вашей безопасности. Необходимо заранее планировать свои переводы и внимательно следить за уведомлениями от банка, чтобы избежать неожиданных ситуаций. Время новых правил уже наступило – будьте к этому готовы!
