С 1 июня 2025 года новые правила контроля денежных переводов в России вступили в силу. Многие граждане восприняли это как введение налога на каждую транзакцию между физическими лицами, но на самом деле ситуация не такова. Основное внимание теперь сосредоточено на тех, кто получает нелегальные доходы или уклоняется от уплаты налогов.
Что действительно изменилось?
Важно подчеркнуть: новые налоги на обычные переводы не были введены. Если вы переводите средства своим родственникам или друзьям безвозмездно, эти операции не подлежат налогообложению.
Однако с 1 июня Росфинмониторинг получил возможность приостанавливать подозрительные операции на срок до 10 дней без решения суда. Это сделано для быстрой блокировки возможных мошеннических транзакций. Цель этих изменений — борьба с теневой экономикой, а не создание препятствий для добросовестных граждан.
Какие операции могут вызвать вопросы у налоговой?
Налоговые органы применяют риск-ориентированный подход к контролю. Алгоритмы анализа ищут определенные шаблоны поведения, которые могут указывать на возможное получение доходов. Тревожные сигналы для налоговой службы:
- Регулярные переводы: ежемесячные поступления, особенно от одного и того же отправителя.
- Анонимные источники: частые переводы от неизвестных отправителей.
- Похожие суммы: повторяющиеся переводы одинаковых сумм.
- Диспропорция: большая сумма поступлений при отсутствии официального дохода.
Если банк заподозрит неладное, он может запросить объяснения. В случае отсутствия ясных объяснений информация будет передана в Росфинмониторинг и ФНС.
Как защитить свои переводы?
Для того чтобы избежать лишних вопросов со стороны налоговых органов, следуйте простым рекомендациям:
- Сохраняйте документы: удостоверяющие факты перевода: расписки, письма, договора дарения.
- Легализуйте доходы: если вы получаете деньги за услуги, лучше зарегистрироваться как самозанятый или индивидуальный предприниматель.
- Будьте готовы дать пояснения: если получите запрос о происхождении средств, предоставьте все необходимые документы и объяснения.
Новые правила контроля переводов — это шаг к борьбе с нелегальными финансовыми схемами. Честные граждане, осуществляющие переводы, не должны беспокоиться, но разумно сохранять все подтверждающие документы о своих финансовых операциях.
