С 30 мая 2023 года в России вступили в силу новые правила, касающиеся денежных переводов граждан без открытия банковских счетов. Эти изменения значительно повлияют на привычный процесс отправки и получения денег, которые до этого казались простыми и не требовали особого контроля, сообщает Дзен-канал "Будни юриста".
Что изменилось?
С введением новых правил стали доступны три категории переводов в зависимости от суммы:
- Без идентификации: переводы до 15 000 рублей можно отправлять, как и раньше, без дополнительных требований.
- Упрощённая идентификация: для сумм от 15 000 до 100 000 рублей понадобятся паспортные данные и ФИО. Такой вариант уже знаком пользователям популярных онлайн-сервисов.
- Полная идентификация: переводы свыше 100 000 рублей потребуют пройти процесс, похожий на открытие банковского счёта, включая подтверждение документов и проверку клиентской истории.
Это нововведение необходимо для повышения безопасности и предотвращения мошенничества, особенно в свете коренной популяризации онлайн-платежей.
Зачем нужны лимиты?
В последние годы в тени осталось множество денежных операций, что создало опасную ситуацию для экономики. Новые правила направлены на соблюдение международных стандартов борьбы с отмыванием денег и отмыванием теневых доходов. В 2024 году через электронные кошельки и мобильные приложения прошло более 7 триллионов рублей в переводах, многие из которых не соответствовали формальным требованиям.
Эти лимиты позволяют государственным органам контролировать финансовые потоки и лучше защищать бюджетные интересы. Имея возможность отслеживать крупные переводы, власти смогут более эффективно выявлять потенциальные мошеннические схемы.
Как это затронет обычных граждан?
На первый взгляд, обычным пользователям может показаться, что изменений немного. Однако при регулярных крупных расходах, таких как аренда или поездки, новые меры могут оказать заметное влияние. Для таких операций может потребоваться больше времени и подготовка документов.
Кроме того, анонимные переводы на большие суммы больше не будут возможны, что, с одной стороны, повысит уровень безопасности, а с другой — может вызвать у пользователей повышенное беспокойство по поводу конфиденциальности их финансовых операций.
