Ситуации, когда счета блокируются из-за "антиотмывочного" закона 115-ФЗ, становятся все более распространенными. Как правило, в такие перипетии попадают не только бизнесмены, но и обычные граждане, которые делают крупные или подозрительные переводы. Что же делать, если ваш счет оказался под замком, и как этого избежать?
Почему сегодня возможно блокировка счета?
Совсем недавно в одной из компаний владелец счета сообщил о шокирующей новости: его расчетный счет был заблокирован, и теперь он не может выплачивать зарплаты сотрудникам, а также выполнять налоговые обязательства. Банк, ссылаясь на закон 115-ФЗ, принял такое решение. Такие случаи становятся обычным делом для многих людей и организаций, и банки могут заблокировать счета даже без видимых на то оснований.
Проблемы, возникающие при блокировке счета
- Необходимо прекратить все финансовые операции, что может повлечь штрафы и банкротство;
- Рискует углубиться кризис доверия между вами и вашими контрагентами;
- Общее состояние бизнеса может ухудшиться, что также повредит репутации и клиентскому потоку.
Как действовать в случае блокировки?
Если ваш счет заблокирован, важно придерживаться следующих шагов:
- Соберите все необходимые документы, такие как контракты, акты выполненных работ и платежные поручения, избегая формальных ответов.
- Обратитесь в банк с письменным запросом, чтобы выяснить причины блокировки. Банк обязан предоставить ответ в течение пяти рабочих дней.
- Подготовьте и отправьте пакет документов в банк, подтверждающих деловую цель ваших операций. После подачи документов, придется подождать около недели.
- Если не получите ответа, вы можете подать жалобу в Центральный банк России или обратиться в межведомственную комиссию.
Блокировка счета по 115-ФЗ не является конечным приговором. Существуют успешные примеры, когда клиенты выиграли дела против банков, требуя восстановления доступа к своим счетам. Правильный подход и оперативные действия часто помогают избежать серьезных последствий.
