Банковский контроль становится жестче: как это повлияет на простых граждан

С этого года жизнь тех, кто предпочитает наличные, претерпит значительные изменения. Людям, хранившим деньги под матрасом, будет нужно проявлять больше осторожности, ведь контроль за крупными денежными операциями существенно усилился. Теперь банки не просто так закрывают глаза на странные движения средств.

По сообщениям портала PNZ, новые правила касаются как внесения наличных на счет, так и выемки крупных сумм. Финансовые учреждения обязаны пристальнее следить за такими операциями и передавать информацию в надзорные органы по необходимости.

Что именно изменится?

Основное нововведение заключается в обновлении порогов сумм, по достижении которых банк обязан отчитываться о сделках. Также расширен перечень ситуаций, при которых у клиента могут запросить подтверждение законности происхождения средств.

Попадают под новое регулирование не только бизнесмены, но и обычные граждане. Это касается тех, кто долгие годы хранил накопления в конверте, а затем решил внести большую сумму на счет или снять наличные.

Какие операции могут вызвать подозрения?

Банки будут особенно внимательны к необычным действиям, например:

• внезапным внесениям крупных сумм без четкого объяснения;
• регулярным снятиям одинаковых сумм;
• переводах между собственными счетами с дальнейшим обналичиванием.

В случаях, когда операция покажется сомнительной, банк вправе приостановить ее и запросить документацию от договоров купли-продажи до справок о доходах. В некоторых случаях может быть временно ограничен доступ к счету, даже если все средства легальны.

Формально борьба с преступностью, на практике затруднения для всех

Официальные лица объясняют ужесточение правил стремлением бороться с отмыванием денег и финансированием незаконной деятельности. Однако на практике новые меры касаются и вполне законопослушных граждан, которые не привыкли к жесткой финансовой прозрачности.

Многим такая ситуация может стать неприятным сюрпризом: если вчера можно было спокойно снимать деньги, то сегодня потребуется объяснять их происхождение.

Как минимизировать риск блокировок?

Чтобы избежать неприятных ситуаций, стоит заранее подготовиться:

• оформлять крупные сделки официально;
• хранить все документы по продаже автомобилей, недвижимости и техники;
• не вносить крупные суммы на счет внезапно без очевидного источника;
• умело сочетать наличные и безналичные операции.

При прозрачности происхождения средств вероятность блокировок и заморозок значительно снижается, что избавляет от лишних нервов.