Изменения в правилах раскрытия бенефициарных владельцев в ЕС

В стремлении повысить прозрачность и бороться с отмыванием денег, Европейская комиссия представила проект Имплементационного регламента, который должен унифицировать подходы к раскрытию данных о бенефициарных владельцах в центральные реестры стран ЕС.

Основные принципы регламента

Этот законопроект не просто очередная техническая инициатива, а важный шаг к созданию единой системы прозрачности в Европе. В его основе лежат два главных акта:

Эти документы вступили в силу в 2024 году и должны быть полностью реализованы к 10 июля 2027 года.

Требования к реестрам

Европейский Союз активно улучшает механизмы по борьбе с финансовыми правонарушениями. Новый пакет законодательных инициатив направлен на создание единого правила раскрытия информации о бенефициарных владельцах тех, кто реально контролирует юридические лица. Центральные реестры этих владельцев должны соответствовать следующим требованиям:

• доступны в машиночитаемом формате,
• объединены единым стандартом структуры данных,
• легко сопоставимы между странами,
• в перспективе интегрированы с единым ЕС-ресурсом.

Завершённая общественная консультация по проекту регламента произошла с 26 ноября по 24 декабря 2025 года, и все предложения были учтены в доработке документа.

Вызовы для стран ЕС

Несмотря на согласие по целям унификации, проект сталкивается с рядом серьезных проблем:

• Баланс между прозрачностью и конфиденциальностью. После решения Суда ЕС в 2022 году многие государства ограничили доступ к реестрам, предоставляя его только лицам с подтвержденным интересом.
• Техническая интеграция реестров. Важная задача состоит в обеспечении совместимости национальных баз данных, что требует значительных усилий в создании необходимой инфраструктуры.
• Защита персональных данных. Стандартизированные форматы предполагают активный обмен данными, что в свою очередь требует строгих мер безопасности в соответствии с Общим регламентом о защите данных (GDPR).

Компании и организации, работающие в рамках новых правил, должны быть готовы к:

• новым требованиям к форматам данных,
• внедрению систем, генерирующих машиночитаемые отчеты,
• интеграции с центральными реестрами.

Несоблюдение стандартов может привести к штрафам и блокировкам операций. Создание единой технической инфраструктуры это не только вопрос удобства, но и основа для будущих расследований и финансовой безопасности на континенте, сообщает Деловой центр "ДИНЕКА".