С 2026 года ЦБ усиливает контроль: новые правила блокировки счетов

27 ноября 2025, 06:14

С 1 января 2026 года банки получат новые инструменты для блокировки денежных переводов. Теперь у них будет больше оснований для приостановки операций без ведома клиента, что может значительно изменить доступность финансовых услуг.

Что меняется?

Центральный банк России внедряет ряд новых признаков, позволяющих блокировать переводы. Изменения касаются как уже действующих, так и новых факторов. Вот основные причины, по которым переводы могут быть остановлены:

Текущие данные получателя совпадают с информацией из баз мошенников, включая номера телефонов, использующиеся в мошеннических схемах;

Отсутствие ответа клиента на запросы платежной системы в установленные сроки;

Подозрения о том, что перевод инициирован не самим клиентом, например, при явных признаках утечки данных карты;

Запрос на внесение наличных на цифровую карту в сочетании с трансграничным переводом на сумму свыше 100 000 рублей;

Перевод клиентом более 200 000 рублей с последующим переводом другим лицам, которым ранее ничего не отправляли;

Информация от операторов связи или самого банка о возможном мошенничестве.

Новые технологии в борьбе с мошенниками

Банки также получат дополнительные инструменты для выявления мошеннических действий, например:

Обнаружение вредоносных программ на устройствах, с которых совершаются переводы;
Аномальное поведение клиентов, например, смена оператора связи, даты или устройств;
Изменение контактов в онлайн-банке за короткое время перед переводом.

При обнаружении хотя бы одного из этих признаков перевод будет приостановлен на два дня. В случае мгновенных операций отказ в проведении будет осуществляться на этапе инициации.

Источник: Чёрная Бухгалтерия