С 1 сентября банки при снятии наличных обязаны проверять, не находится ли клиент под влиянием мошенников.
ЦБ утвердили признаки такого поведения. Вот главные из них:
Снятие в необычное время или в незнакомом месте.
Странные действия у банкомата (долго пользуется, отвлекается).
Попытка снять деньги в течение суток после получения крупного кредита или перевода.
Подозрительная активность в телефоне (много звонков, СМС) не менее, чем за 6 часов до снятия денег.
Необычный вход в онлайн-банк или смена сим-карты.
Более 5 неудачных попыток снять деньги за день (например, из-за неверного PIN).
Данные клиента совпадают с базой подозрительных лиц (будет применяться с 1 марта 2026 года).
Если банк заметит хотя бы один признак, он сразу отправит клиенту СМС и ограничит выдачу наличных до 50 тысяч рублей в сутки на 48 часов. Чтобы снять больше, нужно будет прийти в отделение.
